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2014年全球股市大漲,台灣加權股價當然也不例外,一路從8,463漲了10%,來到9,247點。此外,與加權股價連動最高,追蹤台灣最大五十家企業的ETF 台灣五十,也從57.6來到66.55,加計其配息,漲幅更高達18%,為近四年來最高的漲幅。

大概在2011年左右,小賴心灰意冷下,放棄了共同基金,而有了懶基金的概念,就是持有同比例的台積電、台塑、中華電、中鋼、亞泥的五支股票,不在意個別的股票漲跌,只在乎五者共同的績效,做為國內投資理財的唯一方式。決定後執行,然後只是一味自我感覺良好,卻未曾比對懶基金與大盤的漲跌關連。想知道基金的優劣,比對懶基金與大盤二者的漲跌幅,應該是投資人必須每年做的功課才是。

 

 

 

以台積電為例,說明計算方式

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為方便理解(不再以每月購入股票計算),在每年的第一個交易日,購入一張台積電,即1000股,並參與當年的除權除息,至隔年的第一個交易日售出,其間所獲得的股息與股利都必須計算在內。計算近十年間,購入時與售出後的價差(即漲跌幅)。2014年台積電的漲幅最高,投資報酬率為36%。

 

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2014年中華電的投資報酬率 6%

 

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2014年中鋼的投資報酬率 6%

 

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2014年亞泥的投資報酬率 9%

 

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2014年台塑的投資報酬率  -6%

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▲2014年台灣50 ETF的投資報酬 18%

 

 

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▲近十年大盤、台灣50、懶基金三者的比對,紅色為當年最佳報酬率。2014年懶基金的投資報酬率為 10% 和大盤相當,卻遠低於台灣50的18%。8%的差距,其實非常巨大。再再印證了一句話,過去的報酬,無法保證未來的報酬,甚至沒有任何干連。

小賴仍然自我感覺良好的以為,與其買了一堆績效不確定的共同基金,績效10%懶基金,可以安穩的睡覺,雖不滿意,但可以接受。

2015年以後,小賴放棄亞泥與台塑。只以台積電、中華電、中鋼三者做為懶基金。


懶基金的說明

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小賴&money混日子

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